MASAK Genel Tebliği ile Kara Para Aklama ve Yasa Dışı İşlemlere Sıkı Tedbirler
Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan ve Resmi Gazete’de yayımlanan MASAK Genel Tebliği ile kara para aklama ve yasa dışı işlemlere karşı önemli adımlar atıldı. Yapılan kapsamlı değişiklikler, müşteri kabulü, kimlik tespiti ve ödeme yöntemlerine yeni ve sıkı kurallar getirdi.
Kimlik Doğrulamada Yenilikler
Yürürlüğe giren tebliğ ile finansal işlemlerde müşteri kimlik bilgilerinin doğrulanmasına yönelik yükümlülükler genişletildi ve özellikle yabancı kamusal nüfuz sahibi kişilerin işlemleri daha yakından izlenecek.
Artık müşteri kabulünden önce, kişinin kendi adına kayıtlı banka hesabından belirlenen doğrulama hesabına para transferi yapması zorunlu hale getirildi. Bu adım tamamlanmadan müşteri kabulü yapılamayacak ve hiçbir hizmet sunulamayacak.
Bahis ve Benzeri İşlemlerde Kredi Kartı Kullanımı Sonlanıyor
Yapılan düzenleme ile kimlik doğrulama süreçlerinde kredi kartı hesabı kullanımı kaldırıldı. Özellikle şans oyunları ve bahis işlemlerinde kredi kartı ile ödeme dönemi sona erdi.
E-Ticaret ve Aracı Platformlar İçin Yeni Kurallar
Elektronik ticaret aracı hizmet sağlayıcılarına da müşteri kabulünden önce doğrulama yükümlülüğü getirildi. Hizmet alabilmek için müşterinin kendi banka hesabından ya da kredi kartından doğrulama hesabına transfer yapması gerekecek.
Sigorta ve Tazminat Ödemelerinde Kolaylık Sağlanıyor
Sigorta ve emeklilik şirketlerinde üçüncü kişilere yapılacak hasar ve tazminat ödemelerinde artık kimlik bilgileri Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü veri tabanı üzerinden doğrulanırsa ayrıca imza örneği alınması gerekmeyecek. Ödemeler, kimlik bilgileriyle uyumlu banka hesapları aracılığıyla gerçekleştirilecek.
Kamu Ödemeleri İçin Özel Düzenleme
Kamu kurumlarının talebiyle, zorunlu ödemeler amacıyla açılan banka hesaplarında kimlik tespiti süreci sadeleştirildi. Belirli temel bilgiler alınarak ve resmi veri tabanlarından doğrulama yapılarak işlem gerçekleştirilebilecek; ancak hesap kullanılmadan önce kimlik tespiti tamamlanmalıdır.
Müşteri kabulü ve doğrulama hesaplarına ilişkin bazı maddeler 1 Şubat 2026’da yürürlüğe girdi, diğer hükümler ise tebliğin yayımıyla birlikte yürürlük kazandı.
